Indywidualne Konta Emerytalne - IKE
Indywidualne konta emerytalne IKE w ramach III filaru.
W ramach ofert Indywidualnego Konta Emerytalnego IKE proponuję:
1. Fundusz obligacji IKE
Charakterystyka Funduszu
Fundusz inwestuje przede wszystkim w średnio- i długoterminowe instrumenty dłużne, głównie obligacje skarbowe. Zapewnia klientom zachowanie wartości inwestycji i ochronę przed inflacją. W przypadku zmian rynkowych stóp procentowych w krótkim terminie możliwe są większe wahania wartości jednostek uczestnictwa. Fundusz nie inwestuje w akcje.
Przeznaczony jest on dla inwestorów, którzy:
- oczekują zysków wyższych niż w przypadku depozytów bankowych,
- nie akceptują ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje, akceptują natomiast stosunkowo niskie ryzyko związane z inwestowaniem aktywów funduszu w dłużne papiery wartościowe.
2. . Fundusz mieszany IKE
Charakterystyka Funduszu
Celem inwestycyjnym funduszu jest długoterminowy, stabilny wzrost wartości jednostki. Część środków funduszu inwestowane jest w akcje tzn. należy liczyć się z możliwością wahań wartości inwestycji, szczególnie w krótkim okresie. Maksymalne zaangażowanie w akcje to 50 % wartości portfela.
Przeznaczony jest on dla inwestorów, którzy:
- chcą inwestować stabilnie i oczekują zysków z lokowania części środków na rynku akcji,
- skłonnych zaakceptować pewne ryzyko związane z inwestycjami w akcje,
- oczekują zysków wyższych niż w przypadku inwestycji w papiery dłużne.
3. Fundusz agresywny IKE
Charakterystyka Funduszu
Fundusz charakteryzuje najwyższe ryzyko inwestycyjne, jednakże również możliwość ponadprzeciętnych zysków w dłuższym okresie. Zmiana wartości jednostki zależy od stanu koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Zmiana wartości jednostki zależy od stanu koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Średni udział akcji to 80% wartości portfela.
Przeznaczony jest on dla inwestorów, którzy:
oczekują wysokich zysków,
- akceptują wysokie ryzyko związane z rynkiem akcji,
- liczą się z możliwością silnych wahań wartości ich inwestycji,
- planują oszczędzanie długoterminowe.